Informationspflicht
Equitas Group AG
Richtiplatz 3
8304 Wallisellen
FINMA Registernummer: F01498613
Informationspflicht gemäss Art. 45 Versicherungsaufsichtsgesetz (VAG)
Gerne informieren wir Sie im Rahmen von Art. 45 VAG nachfolgend über die folgenden Punkte:
Identität und Registereintrag
Die Equitas Group AG ist unter der Registernummer F01498613 als ungebundener Versicherungsvermittler im Vermittlerregister der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (FINMA) registriert und hat ihren Hauptsitz am Richtiplatz 3 in 8304 Wallisellen.
Kundenberater/ Entschädigungen
Ihr Berater ist arbeitsvertraglich bei der Firma Equitas Group AG angestellt. Die Equitas Group AG ist ein neutraler und ungebundener Vermittler und ist in allen Versicherungszweigen tätig. Die Equitas Group AG wird von den Versicherern bzw. Partnergesellschaften mit den marktüblichen Courtagen und Abschlussprovisionen entschädigt. Die Bandbreiten der Entschädigungen sind unter www.equitasgroup.ch/VAG45 unter dem Abschnitt Entschädigungen seitens Versicherungen aufgeführt.
Datenschutz
Personendaten werden durch die Equitas Group AG nur so weit aufgenommen, als diese im Rahmen zur Erfüllung des Auftrags benötigt werden. Die Einzelheiten sind vorstehend unter Bst. B geregelt. Alle Informationen zum Thema Datenschutz sind für Sie unter der URL www.equitasgroup.ch/datenschutz jederzeit einsehbar. Die Equitas Group AG verpflichtet sich, alle Vorkehrungen zur Einhaltung der massgebenden gesetzlichen Vorschriften des Datenschutzes zu treffen.
Personendaten werden in der Regel in elektronischer und/oder in Papierform in der Schweiz aufbewahrt. Alle erhaltenen Personendaten werden zu Beratungszwecken, für die Antragsprüfung, Risikobeurteilung, Vertragsabwicklung, Policierung oder Vertragsverwaltung bei den betroffenen und im Bearbeitungsprozess eingebundenen Versicherungsträgern und Partnergesellschaften verwendet und aufbewahrt. Ihre Daten können für statistische Auswertungen sowie Marketingzwecke verwendet werden. Sollten wir, insbesondere aufgrund von sich verändernden gesetzlichen Anforderungen, allfällige Deckungslücken feststellen, werden wir versuchen über einen geeigneten Kanal mit Ihnen in Kontakt zu treten. Diesbezüglich kann die Equitas Group AG, unter Beachtung der anwendbaren Datenschutzvorschriften, Daten ganz oder teilweise an externe Dienstleister im In- und Ausland sowie Konzerngesellschaften auslagern.
Die Berater von der Equitas Group AG können für die Erfassung von Personendaten private Endgeräte wie Mobiltelefone verwenden und dabei auf Apps wie WhatsApp zurückgreifen. Ferner können sie mit privaten Geräten mit Ihnen kommunizieren. Wenn Sie diese Kommunikationswege im Austausch mit den Beratern von der Equitas Group AG verwenden, willigen Sie in die Datenverarbeitung mit privaten Endgeräten der Berater von der Equitas Group AG ausdrücklich ein. Für die Verwendung der privaten Endgeräte der Equitas Group AG gelten die Datenschutzrichtlinien der Equitas Group AG uneingeschränkt.
Zusammenarbeit/ Vertragsbeziehungen mit den Versicherungsunternehmen
Die Equitas Group AG verfügt über Zusammenarbeitsverträge einer breiten Palette von Partnergesellschaften bzw. arbeitet mit zahlreichen Versicherungsgesellschaften - je nach Versicherungsbedarf des Kunden - in allen Versicherungszweigen zusammen. Eine aktuelle Liste aller Vertragspartner finden Sie unter: www.equitasgroup.ch/VAG45.
Haftung
Für Nachlässigkeit, Fehler oder unrichtige Auskünfte durch die Mitarbeitenden der Turicum Group AG im Zusammenhang mit der Versicherungsvermittlung haftet die Equitas Group AG, sofern eine Haftung besteht. Es besteht eine entsprechende Berufshaftpflichtversicherung.
Aus- & Weiterbildung
Mitarbeitende von der Equitas Group AG geniessen ein hausinternes Aus- & Weiterbildungsangebot, welches den aktuellen Ausbildungsstandards gemäss VAG entspricht. Ausserdem absolvieren Mitarbeitende von der Equitas Group AG extern anerkannte Prüfungen (IAF, VBV). Auskunft über den Aus- und Weiterbildungsstand Ihres Beraters erhalten Sie via der Equitas Group AG (info@equitasgroup.ch), den Berater selbst oder über den Eintrag im FINMA Register.
Offenlegung der Entschädigungen seitens Versicherungen
Vorsorge- und Versicherungslösungen
Bei der Vermittlung von Einzel- und Kollektivlebensversicherungen, Krankenkassen sowie Personen- und Sachversicherungen erhält die Equitas Group AG marktübliche Abschluss- und Betreuungsprovisionen als Entgelt für ihre Dienstleistungen von den Versicherungsgesellschaften. Im Bereich der Einzel- und Kollektivlebensversicherungen erhält die Equitas Group AG eine einmalige Abschlussprovision in Höhe von 0.04% bis max. 0.053% der relevanten Versicherungssumme sowie wiederkehrende Betreuungsprovisionen in der Höhe von bis zu 0.015% der relevanten Portfoliobestände. Krankenkassenabschlüsse werden mit einer Abschussprovision in der Höhe von 12x bis 16x der monatlichen VVG-Prämie und pauschal CHF 70.- für KVG-Abschlüsse vergütet. Im Bereich der Personen- und Sachversicherungen erhält die Equitas Group AG marktübliche und wiederkehrende Betreuungsprovisionen in der Höhe von 1% bis max. 15% der relevanten Jahresprämie.
Bankvorsorge und Freizügigkeit
Für die Vermittlung von Bankvorsorge- und Freizügigkeitslösungen erhält die Equitas Group AG eine einmalige Vermittlungsprovision in Höhe von 0% bis 2.5% der Investitionssumme. Sie verzichten hiermit ausdrücklich zugunsten von der Equitas Group AG und eventuell von ihr beauftragten Dritten auf die Auszahlung dieser Abschluss- und Vermittlungsprovisionen.
Bei der Vermittlung von Bankvorsorge- und Freizügigkeitslösungen erhält die Equitas Group AG zusätzlich zu den Abschluss- und Vermittlungsprovisionen eine Depotführungsgebühr in Höhe von 0% bis 2.5% des durchschnittlichen Depotbestandes pro Quartal für ihre Dienstleistungen in Bezug auf den investierten Betrag in die jeweilige Anlagestrategie. Diese Gebühr wird von den genannten Vorsorge- bzw. Freizügigkeitsstiftungen am Ende jedes Kalenderquartals von Ihrem Freizügigkeitsdepot bzw. Ihrem Vorsorgedepot abgebucht (mittels Fraktionsverkäufen) und an die Equitas Group AG weitergeleitet.
Kapitalanlagen
Kapitalanlagen werden durch die Equitas Group AG in jedem Fall lediglich an einen Finanzdienstleister vermittelt, ohne eine Beratungsdienstleistung erbracht zu haben und ohne selbst Vertragspartei zu sein. Für die Vermittlung von Kapitalanlagen erhält die Equitas Group AG eine einmalige Vermittlungsvergütung in Höhe von 0% bis 2.5% der Investitionssumme. Sie verzichten hiermit ausdrücklich zugunsten von der Equitas Group AG und eventuell von ihr beauftragten Dritten auf die Auszahlung dieser Vermittlungsvergütung.
Für die Vermittlung von Kapitalanlagen erhält die Equitas Group AG zusätzlich zur einmaligen Vermittlungsvergütung eine wiederkehrende Vergütung in Höhe von 0% bis 2.5% des durchschnittlichen Depotbestandes pro Quartal vergütet. Diese Gebühr wird von den genannten am Ende jedes Kalenderquartals von Ihrem Investmentdepot abgebucht (mittels Fraktionsverkäufen) und an die Equitas Group AG weitergeleitet.
Hypotheken
Für die Vermittlung von Hypothekarprodukten erhält die Equitas Group AG und gegebenenfalls von ihr beauftragte Dritte als Vergütung für ihre Dienstleistungen von der jeweiligen Partnergesellschaft eine einmalige Abschlussprovision in Höhe von 0.25% bis maximal 1.25% der Kreditsumme. Sie verzichten hiermit ausdrücklich zugunsten von der Equitas Group AG und eventuell von ihr beauftragten Dritten auf die Auszahlung dieser Abschluss- und Vermittlungsprovisionen.